随着“断卡”行动持续推进
电信网络诈骗犯罪分子获取
作案用的银行卡和电话卡越来越困难
于是一些不法分子
把“洗钱”的主意打到实体店商户上
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身边案例
5月15日，广河县一花店老板报警，称有陌生人向其订做大额现金花束，行为可疑。接警后，广河县反诈民警立刻赶赴现场，成功抓获犯罪嫌疑人罗某、苏某。经查，犯罪嫌疑人罗某、苏某通过加密聊天软件结交洗钱跑分团伙，根据跑分团伙上线指令，到花店换取大额现金花束，以这种新型洗钱方式将违法犯罪所得资金转移。
经审讯，犯罪嫌疑人罗某、苏某对自己参与掩饰、隐瞒犯罪所得的犯罪事实供认不讳。
1.花店-人民币花束
鲜花店老板收到微信好友申请，对方称在某平台找到花店老板的联系方式并添加其微信好友，要求定制人民币花束或者放有大额现金礼盒的花束送给其朋友，并让花店提供账号，很快会收到大额转账，对方也很爽快的支付花店包装和配送费。一般情况花店老板收到比较满意的佣金后，会特别乐意取现后将人民币折成花束或者放入礼盒并进行定点配送。花店老板账户的进账实际上是受害人转入的被骗资金，很快花店老板的银行卡会被冻结，而定点配送的人却无法找寻。
2.手机店-银行卡收款码转账
会有形形色色的人来手机店，以各种理由大量进行采购手机，甚至让你帮忙去其他店拿其他电子设备，会给你一定的赚头，然后让你提供收款码或者收款银行卡，称由公司进行支付，随后带着手机和电子设备离开。实际上你收到的都是受害人扫码支付过来的被骗资金，很快你的账户会被冻结，而骗子却扬长而去，这类人一般都会进行一定的伪装。
3.烟酒店-购买由他人转账
团伙成员伪装进行购买高端品牌香烟、名酒，向你称由朋友代付钱款，受害人资金打入后，将香烟、名酒取走，你的账户被冻结。
4.蛋糕店-蛋糕夹人民币
蛋糕店老板会接到陌生电话，对方称在某平台看到蛋糕店联系方式，想要定制大额现金蛋糕礼盒送给指定的人，询问蛋糕店包装和配送费。这种订单一般蛋糕店都会接到，只不过这次是大额的，只要包装费和配送费对方给到位老板都不会拒绝。同样对方会以平台结算麻烦，和蛋糕店老板加微信好友转账或者直接让蛋糕店老板提供账号并很快转账过来，蛋糕店一般也会尽快取现制作并配送到指定地点。蛋糕店账号收到的资金实际上是受害人转入的被骗资金，很快蛋糕店的账号就会被冻结，而配送指定地点的收货人也无法找寻。
5.茶牌室-套现打牌
茶楼工作人员只是跑腿的工具人，真正的嫌疑人另有其人。他们作案手法隐蔽、团伙分工明确。他们通过电子转账的方式把钱转入茶楼老板的银行卡，然后以打牌需要兑换现金为由，让茶楼老板提供现金或者去银行取现，之后交给指定人员。茶楼老板银行卡进账实际上是受害人转入的被骗资金，茶楼老板的银行卡很快会被冻结，而指定人员也无法找寻。
6.彩票店-购买刮刮乐
会有陌生人到彩票店购买大量整本的刮刮乐彩票，会找各种理由称自己钱不够，要求彩票店提供收款码让家人或者朋友把钱转过来，彩票店收到钱后，对方会很快带着刮刮乐消失。彩票店收到的钱实际上是受害人转入的被骗资金，而彩票店的账户很快会被冻结，而对方的人也很难找寻，因为一般他们会全程佩戴口罩进行伪装。
7.外贸商户-“对敲”洗钱
“对敲”是外贸商圈里不少商户心照不宣的结款方式，在“地下钱庄”的运作帮助下，从事跨境汇款、资金支付结算等活动，企图躲避国家金融监管。
临夏州反诈中心提醒广大商户：
若遇到上述情况，
务必审验购买人的银行卡，
与其本人身份证是否一致，
并留意交易过程中的细节，
一旦遇到可疑情况，
应当终止交易并及时拨打96110报警，
以免成为“洗钱”犯罪分子的帮凶。
另外，实体店商户应该注意的事项：
1.店内尽可能安装高质量的视频监控以备不时之需；
2.只要客户进行过一定的伪装，比如戴着帽子和口罩的人请务必想办法让其去掉口罩和伪装，并引导到最佳的位置让你的监控能够拍摄到对方清晰的面部信息。注意仔细观察对方有没有佩戴人皮面具哦。
3.只要是年轻的客户，或者举止怪异，顾左右而言他，或者外地口音的客户，请务必警惕！
4.银行遇到预约取现的情况，尤其是外地人和年轻人预约取现的，务必要注意查看资金流水，务必要问清资金来源，如有异常请及时联系反诈中心甄别。
5.凡是有取现要求的陌生订单，请务必谨慎，及时联系反诈中心进行甄别核实！或拨打110进行报警！
6.尽可能多的留下可疑客户的多方面联系方式，比如微信、支付宝、电话号等等。
7.最管用的方法其实是主动学习防骗知识，提高自身的防骗意识！
发 布 | 临夏州公安局政治部宣教科
编 辑 | 简言
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原标题：《【紧急预警】利用实体商户进行“洗钱”》