高管人员未经任职资格许可即履职；绩效薪酬管理严重违反审慎经营规则；员工行为管理严重违反审慎经营规则；未对集团客户授信实行统一管理；贷款资金审核严重违反审慎经营规则；个人贷款管理严重违反审慎经营规则；流动资金贷款管理严重违反审慎经营规则；信贷资产转让业务尽职调查严重违反审慎经营规则；互联网贷款本地化经营执行不到位；互联网贷款管理严重违反审慎经营规则；贷款业务管理严重违反审慎经营规则；漏计包销方式承销债券的市场风险资本；债券业务限额授权管理不到位；对客衍生产品交易客户真实需求审核不到位；对理财产品投资的信托资产估值不合理；开展理财业务违反公平交易原则；理财双录不规范；未收取合格投资者认定的相关证明材料。